近期，欧洲议会在反洗钱新立法的道路上迈出了坚实的第一步，新提案主要针对加密货币交易，这是当今非法活动的重要组成部分。

欧洲议会经济与货币事务委员会（ECON）和公民自由委员会（LIBE）的成员已经同意（共计93票赞成、14票反对、14票弃权）通过立法草案，以提高加密资产交易的透明度。议会发表公告称:“根据欧洲议会通过的新要求，所有加密资产的转让都必须将资产来源和受让方等信息提供给主管当局。”

新规则将涵盖所有私人持有的加密货币钱包的交易，而不考虑交易门槛，匿名交易将不再不受任何限制——之前提案的允许在不提供任何资产转让者和受让方细节的情况下，最多进行1000欧元的交易。

新提案的提出绝非空穴来风，议员普遍认为交易门槛对于监管加密货币资产没有意义，因为其虚拟性质可以很容易地绕过。换而言之，对洗钱者而言，即使在设定的门槛下进行大数额的交易也是易如反掌。

“在欧洲乃至世界各地，加密资产的非法流动非常难以被发现，这使它们成为确保匿名的理想工具”，绿党（Greens Party）议员Ernest Urtasun对此评论道，“正如近几年所有洗钱丑闻所展现的那样，从巴拿马文件到潘多拉文件，在规则允许保密和匿名的情况下，犯罪分子非常猖獗。现在，有了这项法规提案，欧盟将填补这一漏洞。”

建立公共“风险登记册”

被认为具有洗钱和恐怖主义融资高风险抑或根本不符合欧盟法规的实体将被列入一个新的特别登记册。

加密货币交易都必须根所有据该登记册进行验证，以确保在向转让者或受让方交换资产之前不是不受任何限制的。

实际上这就意味着，不受监管的交易所将在在欧洲成为过去式，它们将无法继续为欧洲大陆投资者提供服务。向当局报告客户交易信息的责任将由交易所承担。

对提案的不同声音

加密货币行业则对这项立法草案持负面态度，因为新法案揭开了投资者的隐私面纱，某种角度来说，使用数字货币还不如使用法定货币。

加密货币支持者认为，在没有任何非法行为依据或考量的情况下，对所有交易进行不加区别的审查就是对区块链技术的直接攻击。在他们看来，打造一个分散的金融交易系统的核心是创建一个可靠的、可验证的、匿名的交易体系以替代传统银行体系，但新提案中如此全面的审查无疑是在削弱这一前提。

欧洲人民党（EPP）经济发言人Markus Ferber近日在接受比特币新闻资源网CoinDesk采访时表示，“这样提案既不合理也与现实情况不符合。如果采用这种方法监管新兴技术，那欧盟将进一步落后于其他更开放的司法管辖区。”

无独有偶，海盗党（Pirate Party）欧洲议会议员Patrick Breyer 日前在Bleeping Computer网站上分享了以下声明：

“完全禁止匿名加密货币支付不会对犯罪情况产生明显的改善情况，反而会剥夺守法公民的财务自由。随着现实货币与虚拟货币的逐步废除，负利率和货币随时断供的威胁也随之而来。线上支付和捐赠是我们应有的权利，金融交易也不应该被个人化记录。”

反恐和反洗钱提案成为欧盟法律的下一阶段将由欧洲议会议员协商其最终形式。如果有至少71名欧洲议会议员反对该提案，那么将实施提案的修正案。如果没有达到这一数字，该提议将直接由安理会和委员会进行商讨，随后将由各国部长投票表决，预计他们将于5月或6月在欧盟理事会就此事举行会议。

Freebuf也将持续聚焦该新提案在未来一段时间内的发展动态。

参考来源：

https://www.bleepingcomputer.com/news/legal/eu-draft-law-adds-security-checks-to-all-crypto-transactions/